Il existe différentes écoles de pensée quant au "quand" du rééquilibrage, mais voici les principaux critères relatifs à la fréquence à laquelle vous devez rééquilibrer votre portefeuille.

Le rééquilibrage périodique.

Il s'agit de rééquilibrer à des moments précis et défini à l'avance. Vous pouvez décider de rééquilibrer :

  • mensuellement

  • trimestriellement

  • semestriellement

  • annuellement.

Il est généralement recommandé de rééquilibrer votre portefeuille au moins une fois par an. Il est également important de comprendre que plus vous rééquilibrez fréquemment, plus vous payez de frais de transaction.

La déviation (appelé DRIFT)

Le rééquilibrage à certains seuils consiste à fixer un pourcentage de déviation à partir duquel vous devrez procéder à des réaffectations. Vous pouvez décider de rééquilibrer chaque fois qu'une catégorie d'actifs donnée dépasse l'allocation souhaitée de 10 % ou plus (ou quel que soit le pourcentage choisi). Si votre position en actions passait de 50 % à 60 %, vous vendriez votre position en actions à 50 % et déplaceriez l'argent dans d'autres classes d'actifs.

Le DRIFT est une mesure de la déviation d'un portefeuille dans son ensemble par rapport à son paramétrage cible. C'est une mesure très efficace pour évaluer le risque pris par l'éloignement de votre portefeuille à sa répartition cible.

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